KYC COMPLİANCE

KYC compliance
Know Your Customer (KYC) compliance regulation has proved to be one of the biggest operational challenges banks, accountants, lawyers and similar financial service providers worldwide have had to overcome.World-Check, the industry standard KYC compliance solution, provides an overview of KYC compliance and its origins, and outlines the compliance mandate as applicable to banks, accounting firms, lawyers and other regulated financial service providers – not just in the UK, Europe and the USA, but all around the world. Relied upon by more than 3,000 institutions worldwide, this KYC database solution provides effective legal and reputational risk reduction.Why “Know Your Customer?”The 9/11 terrorist attacks on the World Trade Centre revealed that there were sinister forces at work around the world, and that terrorists activities were being funded with laundered money, the proceeds of illicit activities such as narcotics and human trafficking, fraud and organised crime. Overnight, the combating of terrorist financing became a priority on the international agenda.For the financial services provider of the 21st century, “knowing your customers” was no longer a suggested course of action. Based on the requirements of legislative landmarks such as the USA PATRIOT Act 2002, modern Know Your Customer (KYC) compliance mandates were created to simultaneously combat money laundering and the funding of terrorist activities.What is Know Your Customer (KYC)?Know Your Customer, or KYC, refers to the regulatory compliance mandate imposed on financial service providers to implement a Customer Identification Programme and perform due diligence checks before doing business with a person or entity.KYC fulfils a risk mitigation function, and one its key requirements is checking that a prospective customer is not listed on any government lists for wanted money launders, known fraudsters or terrorists.If preliminary KYC checks reveal that the person is a Politically Exposed Person (PEP), for example, Advanced Due Diligence must be done in order to ensure that the person’s source of wealth is transparent, and that he or she does not pose a reputational or financial risk in terms of their finances, public positions or associations. Beyond customer identification checks, the ongoing monitoring of transfers and financial transactions against a range of risk variables forms an integral part of the KYC compliance mandate.But to understand the importance of KYC compliance for financial service providers better, its origins need to be examined.Origins of Know Your Customer (KYC) complianceThe arrival of the new millennium was marred by a spate of terrorist attacks and corporate scandals that unmasked the darker features of globalisation. These events highlighted the role of money laundering in cross-border crime and terrorism, and underlined the need to clamp down on the exploitation of financial systems worldwide.Know Your Customer (KYC) legislation was principally not absent prior to 9/11. Regulated financial service providers for a long time have been required to conduct due diligence and customer identification checks in order to mitigate their own operation risks, and to ensure a consistent and acceptable level of service.In essence, the USA PATRIOT Act was not so much a radical departure from prior legislation as it was a firmer and more extensive articulation of existing laws. The Act would lead to the more rigorous regulation of a greater range of financial services providers, and expanded the authority of American law enforcement agencies in the fighting of terrorism, both in the USA and abroad.In October 2001, President George W. Bush signed off the USA PATRIOT Act, effectively providing federal regulators with a new range of tools and powers for fighting terror financing and money laundering. During July 2002, the US Treasury proceeded to introduce Section 326 of the PATRIOT Act, a clause that removed some key burdens for regulators and added significant enforcement muscle to the Act.What 9/11 changed, in essence, was the extent to which existing legislation was being implemented. Using the provisions of the earlier anti-terrorism USA Act as a foundation, it included the Financial Anti-Terrorism Act, which allowed for federal jurisdiction over foreign money launders and money laundered through foreign banks. Significantly, it is this anti-terror law that would make the creation of an Anti Money Laundering (AML) programme compulsory for all financial institutions and service providers.Section 326 of the USA PATRIOT Act dealt specifically with the identification of new customers (“CIP regulation”), and made extensive provisions in terms of KYC and the methods employed to verify client identities.In accordance with this piece of updated KYC legislation, federal regulators would hold financial institutions accountable for the effectiveness of their initial customer identification and ongoing KYC screening. Institutions are required to keep detailed records of the steps that were taken to verify prospective clients’ identities.Although current KYC legislation does not yet demand the exclusion of specific types of foreign-issued identification, it recommends the usage of machine-verifiable identity documents. The ability to notify financial institutions if concerns regarding specific types of identification were to arise, combined with a risk-based approach to KYC, proved to provide a robust mechanism for addressing security concerns.Effectively, the risk-based approach to customer due diligence grants regulated institutions a certain degree of flexibility to determine the forms of identification they will accept, and under which conditions.KYC compliance: Implications for banks, lawyers and accounting firmsThe KYC compliance mandate, for all its positive outcomes, has burdened companies and organisations with a substantial administrative obligation. Additionally, KYC compliance increasingly entails the creation of auditable proof of due diligence activities, in addition to the need for customer
>> Uncomplicated Determination Of Energy Flow with Clamp-On-Transducers
In times of rising energy prices and environmental regulations, optimization of energy flow is a most crucial issue. From heat delivery between central heating plants to end users or heat transfer flows in industrial processes: controlling and balancing the flow of energy is of utmost importance for cost conscious users.
FLUXUS BTU allows the easy determination of the energy flow in a system.
With temperature measurements made at the inlet and at the outlet of a system as well as flow measurement at the outlet , FLUXUS calculates the energy flow within that system. All this is done with temperature and flow measurement devices mounted on the outside of a pipe.

FLUXUS will display the actual energy flow through the system, and if needed, totalize the heat flow in order to obtain the energy quantity.
The values can easily be transmitted to a PC for display and analysis. The data obtained can be used for energy flow balancing or it can be transmitted to a process control system.
In times of rising energy prices and environmental regulations, optimization of energy flow is a most crucial issue. From heat delivery between central heating plants to end users or heat transfer flows in industrial processes: controlling and balancing the flow of energy is of utmost importance for cost conscious users.
FLUXUS BTU allows the easy determination of the energy flow in a system.
With temperature measurements made at the inlet and at the outlet of a system as well as flow measurement at the outlet , FLUXUS calculates the energy flow within that system. All this is done with temperature and flow measurement devices mounted on the outside of a pipe.

FLUXUS will display the actual energy flow through the system, and if needed, totalize the heat flow in order to obtain the energy quantity.
The values can easily be transmitted to a PC for display and analysis. The data obtained can be used for energy flow balancing or it can be transmitted to a process control system.

AHMET MARANKİ MİLYONLARI TELEVİZYONA KİLİTLEDİ

Maranki Hoca Milyonları Ekrana Kilitledi!
Stratejik Araştırmalar Uzmanı Prof. Dr. Ahmet Maranki, sihirli yaşam formülleriyle Petek Dinçöz’ün programı “Arım Balım Peteğim” e konuk oldu.
12/02/2009 - 18:30
Ünü Türkiye sınırlarını aşan ve yaptığı araştırmalarla adından sıkça söz ettiren Prof. Dr. Ahmet Maranki, yine milyonlarca izleyiciyi ekran karşısına kilitlemeyi başardı. Başarılı sanatçı ve sunucu Petek Dinçöz’ün Star TV’de yayınlanan programı “Arım Balım Peteğim”e konuk olan Ahmet Maranki, birbirinden ilginç açıklamalarıyla seyircinin yoğun ilgisiyle karşılaştı.
Stratejik Araştırmalar Uzmanı Prof. Dr. Ahmet Maranki, sihirli yaşam formülleriyle Petek Dinçöz’ün programı “Arım Balım Peteğim” e konuk oldu. Son kitabı “Kozmik Bilim Işığında Şifalı Bitkiler” ile satış rekoru kıran Maranki, programa katılan seyirciler ve ekranları başından izleyen milyonlarca kişi tarafından büyük ilgiyle karşılandı. Programda Petek Dinçöz’ün ve konuk sanatçı Linet’in de sorularını da yanıtlayan Prof. Maranki, sağlıklı bir yaşamın hormonsuz gıda tüketiminden geçtiğinin altını çizdi.
Maranki’nin Tavsiyeleri
• Herhangi bir toplantı, konferans yada sinemada, araba kullanırken, dikkatinizin dağıldığını yada uykunuzun geldiğini hissederseniz, kulak memenize bir çimdik atıp, çekin. Bu hareket beyninize kanın gitmesini kolaylaştırdığı için hemen kendinize gelmenizi sağlayacaktır.
• Depresyon şikayeti olan ve sürekli psikolojisi bozuk olan kişiler, beyinlerini rahatlatmak amacıyla 500 gram suya, 5 gram kurutulmuş sarı kantaron bitkisini 10 dakika demlemeye bırakıp, günde 1-2 bardak tüketirlerse beyinlerinin rahatladığını hissedeceklerdir.
• Öksürük için zencefil, zerdeçal ve adaçayıyla yapılan çay, balla tatlandırılarak içilir. Hiçbir yan etkisi olmayan ve öksürüğe çok iyi gelen bir karışımdır.
Programda Geçen Önemli Tavsiyeler
Regl Dönemindeki Ağrılar ve Şişkinlikler İçin
Yemeklerde, salatalarda her zaman kullandığımız maydanozun saplarını kesinlikle atmayın. 500 gram kaynayan suya bir demet maydanozun sapını koyun. Suyla birlikte sadece 3 taşım kaynatıp ocaktan indirin. Bu karışımdan her gece yatmadan önce 1 bardak içeceksiniz. Aynı işlemi ısırgan saplarına da uygulayın. Bu karışımları içtikten iki gün sonra idrarınıza baktığınızda yağların nasıl atıldığını göreceksiniz. 7 ile 21 gün süreyle bu işlemi devam edebilirsiniz. Sabah ve akşam olmak üzere gündü 2 bardak içebilirsiniz. Vücudunuzdaki tüm şişlikleri indirecek ve regl ağrılarınıza iyi gelecektir.
Saç Dökülmesine Karşı Ne Gibi Önlemler Almalıyız?
Hastalıkların sebebi bedendeki toksinler, mikroplardır ve virüslerdir. Hastalıkları yapan sebepler ortadan kalkmadan migren, grip, hepatit gibi birçok hastalık düzelmez. Saç dökülmesi de vücutta oluşan bir rahatsızlığın habercisidir. Saçınızı ve yüzünüzü besleyen kandır. Kanınızı temizlerseniz pürüzsüz bir cildiniz, canlı saçlarınız olacaktır. İlk önce dikkat etmeniz gereken şey kanınız virüslerden arındırmaktır.
Saçınız için susamyağı, çam yağı, sarımsak yağı, ısırgan yağı, badem yağı ve zeytinyağından oluşan karışımı, gece yatmadan önce kafanızdaki noktaları uyararak masaj yapın. (Kafanızdaki masaj noktalarını bulabilmek için “Profilaktik Masajla Mucizevi Tedaviler” kitabımızdan faydalanabilirsiniz.) Daha sonra saçınızı boneyle kapatıp, yatın. Bu karışım sadece saçınızı beslemekle kalmaz, bedeninizi de besler. Sabahları saçınızın durularken 1 litre suya 1 bardak üzüm sirkesi koyup saçınızı yıkayın. Bu işlemleri 1 hafta boyunca her gün, ikinci hafta gün aşırı, üçüncü hafta ise 3 günde bir tekrarlayın. Her şeyin kolayına kaçmadan biraz kainat eczanesini ararsanız her şeyin şifasını orada bulursunuz.
Alıç Bitkisinin Faydaları
Günümüzde ölümlerin birinci sebepleri kalp damar rahatsızlıklarıdır. Sarı dağ meyvesi olan alıç vardır. O bitkinin kırmızısının, yaprağını, çiçeğini yada kendisini toz haline getirip, suda demleyerek için. Kalp damar rahatsızlıklarınız için alıç suyuyla birlikte her gün bir bardak havuç suyu için. Yalnız havuç suyunun içine bir tatlı kaşığı zeytinyağı koyup içmek çok daha faydalıdır.
Tiroit Rahatsızlıkları İçin
Hipertiroidi olan kişiler, her gün bir demet dereotu yemelidirler. Bunun yanında maydanoz ve rokada tüketin. Tiroidinizi asla aldırmayın. Kalan ömrünüzü sağlıksız ve huzursuz geçirmemek için bıçak altına yatmayın. Cevizi suyun içine perdesiyle birlikte atın. 5 gün kaldıktan sonra o suyu için. Ceviz yağını da alıp boğazınıza sürün.
Sebzelerin ve Meyvelerin Hormonsuz Olduğunu Nasıl Anlarız?
Lahana mucizevi bir bitkidir. Ancak satın alırken dikkat etmeniz gereken önemli noktalar mevcuttur. Lahanayı elinize aldığınızda yumuşaklığı varsa olursa, o sağlam ve hormonsuzdur. Hibrit tohumlu gıdalara dikkat etmelisiniz. Lahana ağır olmamalı ve küçük olmalı. Lahana kanser dahil olmak üzere tüm hastalıklara iyi gelir.
Elmayı alırken de küçük olmasına dikkat edin. İşte size küçük bir ipucu, yatmadan önce elmanın küçük bir bölümüne elinizle bastırın. Sabahleyin uyandığınızda o kısım çürüdüyse o elmayı hemen evden çıkartın, tüketmeyin. Köyden gelen, doğal elmaları haftalarca bir şey olmaz.
Havucu kırdığınız zaman esnerse onu da hemen çöpe atın. Kırılırsa rahatça alıp tüketebilirsiniz.
Üzerinde yeşili bulunan patatesi asla satın almayın. Bir çiğ patates ve bir havucun sıkıp suyunu çıkartın. Bir bardak karışımın içine 1 tatlı kaşığı zeytinyağı koyun. Bu karışımdan aç karnına içtiğinizde midenizdeki yaraların iyileştiğini göreceksiniz. Patatesin kızartmasını asla tüketmeyin. Haşlama patates, midenin özellikle de reflünün ilacıdır.
Erken yaşlarda menopoza girmenin sebepleri nelerdir?
Hormonlu, konsantre gıdaları ve asitli içecekleri fazlaca tüketenler erken menopoza girebiliyorlar. 30 yaşında menopoza girmiş bayanları maalesef duymaktayız.
Kainat eczanesindeki bitki erken menopoz, sancılı adetler, ateş basmaları gibi şikayetlere çok iyi gelir. Aslanpençesi, civanperçemi, çobançantası, ada çayı…
Bu dört bitkiyi isterseniz ayrı ayrı yada isterseniz hepsini karıştırıp demliyorsunuz. İçine 1 kaşık bal atarak tüketiyorsunuz. Sancılı adetleriniz, miyom kistleriniz, iltihaplarınız varsa 1 hafta içinde bunların yok olduğunu göreceksiniz. Hiçbir yan etkisi yok. Yalnız bitkilerin nerde toplandığına, nasıl yetiştirildiğine dikkat edin.
Etrafta sanayi varsa oradan toplanan ısırgan, maydanoz sizi öldürür. Bitkiler aktarlarda en fazla 1 yıl kalmış olacak. 1 yıldan fazla kalmışsa, içindeki etken maddeler kaybolur. 2-3 yıllık bitkileri asla kullanmayacaksınız. Aynı şekilde serada üretilmiş sebze ve meyvelerden de uzak duracaksınız. Portakalı kışın yiyeceksiniz, yazın portakal yiyemezsiniz. Sera gıdası size her zaman zarar verir.
Kozmik Beden Temizliği
Kozmik beden temizliği ilkbahar ve sonbaharda yapılır. İlkbaharda mart, nisan, mayıs; Sonbaharda eylül, ekim ve kasım aylarıdır. Bunun dışında detoks yaptırmaya çalışırsanız başarı şansınız azalır. Gününü bilmeden detoks yapanlar, yanlış yaparlar. Ayın gittiği gün sen suyu çekmeye çalışırsan, çıkaramazsın.
Bahar ayındaki beden temizliği mart ayının 8’i ile 15’i arasında yapılacak. İlk gün bir kırmızı pancar, havuç, lahana, maydanoz ve ıspanak bunların hepsi sıkılıp ve bir bardağına 1 tatlı kaşığı zeytinyağı konularak, her sabah iki bardak aç karnına içilecek. Öğlenleri ve akşamları bir gün kereviz, bir gün pırasa, bir gün ıspanak çorbası yapılıp tüketilecek.
Ayrıca her sabah sulu lavman setiyle lavman yapıyoruz. Aralarda tüm sebze meyve çaylarını içebiliyorsunuz. Üçüncü günden itibaren badem ve ceviz tüketebilirsiniz. Bu sırada et, tavuk, süt ürünleri, peynir, beyaz ekmek, siyah çay tüketmek kesinlikle yasak. Bunların hepsi 7 gün boyunca yapılır. Son gün bir bardak zeytinyağı ve bir bardak limon içip yatıyoruz. Bu yöntemle karaciğer ve safra kesesi ısıtılmış oluyor. Uyandığınızda vücudunuzdan çıkanlara baktığınızda sizde şaşıracaksınız.